Naložbena politika in vrste skladov

Vzajemni skladi se med seboj razlikujejo predvsem glede naložbene politike, ki natančneje opredeljuje, kam sklad nalaga svoja sredstva z vidika:

• vrste vrednostnih papirjev in drugih finančnih instrumentov (delnice, obveznice, zakladne menice, bančni depoziti ipd.);
• geografske regije (Amerika, Evropa, Azija, ipd.) ali posamezne države;
• gospodarske sektorje (finance, zdravstvo, tehnologija, nepremičnine, ipd.);
• razrede velikosti podjetij, v katere sklad investira (majhna, srednja, velika podjetja);
• valute (evro, dolar, jen ipd.).

Vzajemni skladi na osnovi različnih naložbenih politik vlagateljem omogočajo različne višine pričakovanih donosov in stopnje nihajnosti upravljanih sredstev. Te vlagatelji izberejo glede na svoj naložbeni tip. Višji kot je odstotek sredstev sklada, naloženih v delnice, bolj je vlaganje sredstev v tak sklad tvegano, saj je nihajnost sklada večja, po drugi strani pa je dolgoročno višji tudi pričakovani donos, ki ga tak sklad dosega.

Glede na naložbeno politiko lahko vzajemne sklade družbe Triglav Skladi razvrstimo v enega od štirih vrst vzajemnih skladov. Pri tem lahko za vsako vrsto sklada na podlagi dolgoročnih preteklih gibanj opredelimo pričakovan povprečni letni donos:

Triglav Skladi upravljajo 18 različnih vzajemnih skladov:

• 12 delniških skladov: Triglav Svetovni razviti trgi,  Triglav Rastoči trgi, Triglav Steber Global, Triglav Top Brands,  Triglav Hitro rastoča podjetja, Triglav Evropa, Triglav Severna Amerika, Triglav Azija, Triglav Jugovzhodna Evropa, Triglav Zeleni, Triglav Tehnologija ter Triglav Zdravje in farmacija
• 3 mešani sklad: Triglav Renta, Triglav Aktivni, Triglav Preudarni
• 2 obvezniška sklada: Triglav Obvezniški in Triglav High Yield Bond.
• 1 sklad denarnega trga: Money Market EUR

Delniški skladi

• Pričakovana letna donosnost je 8 %;
• 85% in več sredstev sklad investira v delnice;
• priporočljiva doba varčevanja v teh skladih je več kot 5 let.

Mešani skladi

• Pričakovana letna donosnost je 4–6 %;
• od 35–65 % sredstev sklad investira v delnice, ostalo pa v varnejše obveznice in bančne depozite;
• priporočljiva doba varčevanja v teh skladih je več kot 3 leta.

Obvezniški skladi

• Pričakovana letna donosnost je 2–4 %; ;
• najmanj 90 % sredstev sklad investira v obveznice;
• priporočljiva doba varčevanja v teh skladih je več kot 3 leta.

Skladi denarnega trga

• Pričakovana letna donosnost je do 2 %;
• Priporočljivo za kratkoročno investiranje privarčevanih sredstev.